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Zebulor

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Espérance mathématique et éducation financière

Bonjour,
dans un manuel d'éducation financière, un exemple concret a retenu mon attention, le voici :

"Un riche peut investir 100 000 euros dans une entreprise, sachant qu'il y a 70 % de chances de perte, mais 10 % de multiplier par 10 son investissement de départ, et 20 % de retrouver deux fois sa mise. Il joue les asymétries, pas les certitudes. Même s'il ne la calcule pas ainsi, il pense en espérance de gains, soit 0.7*(-100 000)+0.2*100 000+0.1*1 000 000=50 000. Placer 100 000 euros pour espérer en gagner "en moyenne" 50 000 soit 50 % de gains, c'est valable. Il fonce. Mais pour cela il estime précisément les probabilités citées ci dessus et fait une moyenne.

Ensuite l'auteur prescrit ceci : "Lisez vos risques maximums acceptables et osez agir dans ce cadre. Apprenez à distinguer un risque paralysant d'un risque structurant : qu'êtes vous capable de perdre sans que cela paralyse votre vie ?"